La solvibilità di un'azienda nei confronti degli aventi diritto è condizione necessaria alla sua sopravvivenza. La Tesoreria ha come obiettivo la pianificazione, il controllo e la gestione delle entrate uscite di denaro e dei crediti/debiti dell’azienda, sia interagendo con gli operatori presenti sul mercato, banche e finanziarie, sia applicando dilazioni di pagamento e incasso sulle transazioni economiche con le terze parti, al fine di perseguire la solvibilità.

Le informazioni necessarie per la Tesoreria integrano quelle contabili e insieme ad esse sono gestite per evitare duplicazioni e disallineamenti.

La Tesoreria si poggia su due basi tra loro interagenti, la gestione della liquidità sui conti correnti bancari e la gestione dello scadenzario dei crediti e debiti, sia di tipo contabile che di tipo previsionale.

La gestione della liquidità avviene utilizzando le funzioni che permettono di trasformare un normale mastrino contabile in un estratto conto bancario; allo scopo è possibile definire per un conto corrente l’affidamento, i tassi e le commissioni applicate e le condizioni in termini di giorni di valuta.

Per ogni registrazione viene imputata, oltre alle date di registrazione e di competenza contabile, anche la data valuta a partire dalla quale l’operazione inizia a concorrere al conteggio degli interessi (attivi o passivi); questa gestione permette di vedere le operazioni effettuate sul conto corrente con la stessa visione della banca.

Per facilitare la gestione delle scritture contabili riguardanti la banca è possibile sfruttare le integrazioni con i sistemi di remote banking i quali, scaricando giornalmente i movimenti della banca del giorno prima, li rendono disponibili sia per effettuare in modo semiautomatico la convalida delle scritture di prima nota già registrate in azienda (pagamenti, ecc.) che per generare in contabilità le scritture operate dalla banca (incassi, addebiti di interessi e commissioni, ecc.) non ancora presenti nella contabilità aziendale.

L’integrazione dei saldi di conto corrente e dei relativi affidamenti con le informazioni presenti sullo scadenzario (effettivo e presunto) e sulle registrazioni extracontabili permettono di ottenere la funzionalità di proiezione della disponibilità futura per effetto di tutte le entrate e le uscite previste, derivanti sia dallo scadenzario che dai movimenti di prima nota previsionali (extracontabili).

Dalle registrazioni di conto corrente si ottiene poi un estratto conto per data registrazione e per data valuta con un conteggio degli interessi a prospetto a scalare ed a prospetto a numeri.

L’integrazione con strumenti di Business Intelligence fornisce infine al sottosistema un’elevata flessibilità nell’interrogazione e nella reportistica dei dati, necessaria per soddisfare anche gli utenti più esigenti.